वॉल स्ट्रीट के उद्योग नियामक ने रॉबिनहुड फाइनेंशियल एलएलसी पर "सिस्टमिक" विफलताओं के लिए $ 70 मिलियन का जुर्माना लगाया, जिसमें सिस्टम आउटेज, "झूठी या भ्रामक" जानकारी प्रदान करना, और कमजोर विकल्प ट्रेडिंग नियंत्रण शामिल हैं, यह कहते हुए कि उन कारकों ने संयुक्त रूप से ऐप के लाखों ग्राहकों को नुकसान पहुंचाया।
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) जुर्माना रॉबिनहुड की प्रतिष्ठा के लिए नवीनतम हिट है। ब्रोकर, जिसे व्यापार को लोकतांत्रिक बनाने का श्रेय दिया गया है, संघीय और राज्य नीति निर्माताओं द्वारा इस साल के मेम-स्टॉक फियास्को के बाद जांच की जा रही है, जिसने कैलिफ़ोर्निया फर्म के व्यापार मॉडल, जोखिम प्रबंधन और ग्राहक उपचार पर सवाल उठाए थे।
हालांकि, व्यापक समझौता, जो सितंबर 2016 में कथित एफआईएनआरए उल्लंघनों को हल करता है, संभावित रूप से फर्म के लिए एक नियोजित प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश के साथ तेजी से आगे बढ़ने का मार्ग प्रशस्त करता है जो मेम-स्टॉक बैकलैश और अन्य नियामक प्रश्नों के कारण विलंबित हो गया है।
एफआईएनआरए के साथ रॉबिनहुड के संकल्प में हजारों ग्राहकों को 12.6 मिलियन डॉलर की क्षतिपूर्ति और $57 मिलियन का जुर्माना शामिल है, जो नियामक के इतिहास में सबसे बड़ा है, और सितंबर 2016 से पहले के मुद्दों की एक श्रृंखला को शामिल करता है, एफआईएनआरए ने एक बयान में कहा।
एफआईएनआरए में प्रवर्तन प्रमुख जेसिका हूपर ने कहा, "जुर्माना... रॉबिनहुड के उल्लंघनों के दायरे और गंभीरता को दर्शाता है, जिसमें एफआईएनआरए का यह पता लगाना भी शामिल है कि रॉबिनहुड ने अपने लाखों ग्राहकों को झूठी और भ्रामक जानकारी दी है।"
एफआईएनआरए के अनुसार, उन संचारों से संबंधित है कि क्या ग्राहक मार्जिन पर ट्रेड कर सकते हैं, उनके खातों में कितनी नकदी थी, उनके पास कितनी खरीद शक्ति थी, कुछ लेनदेन में ग्राहकों को नुकसान का जोखिम था, और क्या ग्राहकों को मार्जिन कॉल का सामना करना पड़ा था।
एफआईएनआरए ने उल्लेख किया कि एक रॉबिनहुड ग्राहक ने 2020 में अपने खाते में संदेशों से भ्रमित होने के बाद अपनी जान ले ली, जो यह दर्शाता है कि उसने मार्जिन ट्रेडों को बंद कर दिया था और गलत तरीके से एक नकारात्मक नकद शेष दिखाया था। FINRA ने आरोप लगाया कि इसी तरह के गलत बयानों के कारण हजारों अन्य ग्राहकों को $ 7 मिलियन से अधिक का नुकसान हुआ।
2018 और 2020 के अंत के बीच रॉबिनहुड भी अपनी तकनीक की ठीक से निगरानी करने में विफल रहा, जिससे उसे "आउटेज और महत्वपूर्ण सिस्टम विफलताओं की एक श्रृंखला" का अनुभव हुआ, जिसमें मार्च 2020 की महामारी की उथल-पुथल के दौरान एक प्रमुख आउटेज भी शामिल था, जिसके कारण ग्राहकों को पैसा खोना पड़ा, FINRA ने कहा। .
इसी अवधि के दौरान, रॉबिनहुड भी ग्राहकों को जोखिम भरे विकल्प दांव लगाने की अनुमति देने से पहले ठीक से जांच करने में विफल रहा, एफआईएनआरए ने आरोप लगाया।
रॉबिनहुड ने न तो आरोपों को स्वीकार किया और न ही इनकार किया, लेकिन एफआईएनआरए के निष्कर्षों पर सहमति व्यक्त की। कंपनी ने एक बयान में कहा कि वह अपने कारोबार में सुधार कर रही है, नई पर्यवेक्षी और संचार प्रक्रियाओं को स्थापित कर रही है, और पिछले नियामकों सहित कई वकीलों को काम पर रखा है।
"एक स्पष्ट संदेश है: आप निवेश को लोकतांत्रिक बनाने और वित्त को नष्ट करने की कोशिश कर सकते हैं, लेकिन आप कोनों में कटौती नहीं कर सकते हैं," रॉबर्ट फ्रेंचमैन, मुकासी फ्रेंचमैन एंड स्क्लारॉफ के एक वकील ने कहा, जिन्होंने कहा कि समझौता आईपीओ के लिए अच्छी खबर होनी चाहिए।
"यह अच्छा है क्योंकि यह इतने विस्तृत मुद्दों को साफ़ करता है कि अब वे कह सकते हैं कि उन्होंने नियामकों के साथ समझौता कर लिया है। मैं एफआईएनआरए उल्लंघनों के इस तरह के सलाद पर समझौता करने में मूल्य देख सकता हूं - यह बहुत पैसा है।"
एफआईएनआरए, एक स्व-नियामक निकाय जो सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) को रिपोर्ट करता है, ने 2019 में रॉबिनहुड पर ऑर्डर निष्पादन विफलताओं के लिए $ 1.25 मिलियन का जुर्माना लगाया।
एसईसी ने रॉबिनहुड का भी लक्ष्य लिया है, पिछले साल कंपनी पर $ 65 मिलियन का जुर्माना लगाया था ताकि वह अपने राजस्व स्रोतों के बारे में ग्राहकों को गुमराह कर सके।
फिर भी, रॉबिनहुड के कानूनी और नियामक संकट खत्म होने की संभावना नहीं है। एसईसी "गेमीफिकेशन" पर लगाम लगाने के लिए नए नियमों पर भी विचार कर रहा है, गेम-जैसी विशेषताएं जो व्यापार को प्रोत्साहित करती हैं, और भुगतान-आदेश प्रवाह, जिससे दलाल थोक दलालों को खुदरा ग्राहक ऑर्डर भेजते हैं, शुल्क के बदले - रॉबिनहुड द्वारा तैनात प्रथाओं दोनों .
मैसाचुसेट्स के राज्य सचिव बिल गैल्विन, जो कंपनी के खिलाफ एक मामले का पीछा कर रहे हैं, ने कहा कि वह "खुश" थे, एफआईएनआरए ने रॉबिनहुड के कदाचार का पीछा किया था, लेकिन सवाल किया कि क्या $ 12.6 मिलियन ग्राहक बहाली पर्याप्त थी।
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